Pensioendossiers intermediair zijn tikkende tijdbommen

Pensioendossiers intermediair zijn ’tikkende tijdbommen’

UTRECHT, 25 november 2010 – Uit een begin 2010 door Henk Doornewaard, intermediairkenner en pensioenmarktspecialist, gehouden onderzoek onder vooraanstaande pensioenintermediairs, blijkt dat 89% van de pensioendossiers de kwalificatie zeer slecht tot matig krijgt ten aanzien van pensioenadvies aan werkgevers. ‘Onvoldoende informatie inwinnen’ en ‘geen structurele vastlegging van relevante informatie’ zijn daarbij geconstateerde belangrijke tekortkomingen. Daarnaast werd in veel gevallen ook gebrek aan deskundigheid geconstateerd. Pensioenintermediairs moeten nu actie nemen om erger te voorkomen.

De uitkomsten van dit onderzoek sluiten goed aan bij eerdere bevindingen van de AFM. De AFM constateerde in 2009 dat het advies over pensioenverzekeringen aan Mkb-ondernemers ‘veel beter’ moet. Ongeveer 94% scoorde ‘zeer slecht tot matig’ en ongeveer 6% ‘redelijk’. De AFM vindt dat veel financi�le dienstverleners te weinig ervaring en te weinig kennis van pensioenproducten en pensioenadvies hebben. Dit is dan ook de reden dat de AFM de leidraad 2e pijleradvisering pensioenproducten heeft ontwikkeld.

In de media is tot nu toe met name aandacht besteed aan nieuwe adviestrajecten. Uit het in 2010 gehouden onderzoek blijkt dat er geen of weinig aandacht is voor bestaande posten bij de intermediair. Is het adviestraject en de administratie van deze bestaande klanten op orde? Welke risico’s loopt de intermediair als dat niet het geval is? Welke maatregelen kunnen worden genomen om deze risico’s op te vangen? Kortom, voldoet de intermediair-administratie aan de ‘AFM leidraad tweedepijler pensioenadvisering’ en is deze compliant?

De beantwoording van deze vragen is de komende maanden cruciaal in het voortbestaan van de pensioenintermediair. De intermediair die geen maatregelen neemt of daarmee te lang wacht, kan aansprakelijk gesteld worden. AFM staat in deze gevallen klaar met een serie handhavingmaatregelen die vari�ren van ‘normoverdragende gesprekken’ tot het opleggen van boetes, tikkende ’tijdbommen’ dus, die maar beter niet af kunnen gaan.

Om de intermediair te helpen zo snel als mogelijk administratief compliant te worden en de bedrijfscontinu�teit zeker te stellen, heeft pensioendienstverlener Domenica in samenwerking met intermediairkenner en pensioenmarktspecialist Henk Doornewaard, een drietal programma’s ontwikkeld;
1. De compliance audit. Deze audit geeft direct inzicht in de risico’s en de stand van zaken van de verzekeringsportefeuille op basis van een steekproef;
2. Het complianceproof programma. Dit programma breidt de audit uit met een compleet plan van aanpak en een inwerkprogramma voor intermediairmedewerkers. Daarna kunnen intermediairmedewerkers zelfstandig de portefeuille compliant maken;
3. De complianceproof administratie. Dit programma betreft een volledig door Domenica en Henk Doornewaard begeleid compliancy project, waarin de administratie op dossierniveau voor de intermediair volledig administratief compliant wordt gemaakt.

Over Domenica
Domenica is een 100% dochter van Resources Global Professionals. Ze ondersteunt verzekeraars, (pensioen)uitvoeringsorganisaties en pensioenfondsen door middel van ervaren project professionals met een actuari�le achtergrond. Ze ondersteunt haar opdrachtgevers op diverse niveaus bij projecten die vaak ingegeven zijn door veranderende wet- en regelgeving binnen de sector zoals de Pensioenwet, Solvency II, Banksparen en implementatietrajecten. Daarnaast is Domenica een hoogwaardig kenniscentrum als het gaat om actuari�le- en verzekeringstechnische zaken en projectmanagement. www.domenica.nl